Профессиональная Стажировка для Сотрудников Банков
Банки являются сложными финансовыми институтами и играют очень важную роль в экономике. В частности, они направляют финансовые ресурсы от вкладчиков (избыточных единиц) к кредиторам (дефицитным
единицам).
единицам).
В своей деятельности коммерческие банки сталкиваются с несколькими видами рисков, которые по-разному влияют на показатели их деятельности.
Под банковским риском следует понимать вероятность потерь, которая
присуща банковскому делу, а также ряд действий, которые могут привести
кредитную организацию к убыткам, например:
- ухудшение ликвидности коммерческих банков;
- неблагоприятные изменения внутренних структур:
а) сложность организационной структуры;
б) уровень квалификации работников;
в) организационные изменения;
г) текучесть кадров;
- кредитные риски;
- оценка кредитоспособности при присвоении заёмщику кредитного рейтинга и оценка его кредитоспособности;
- мониторинг;
- кредитование иностранных партнёров;
- стратегия страхования.
Традиционные методы управления рисками банков:
1) лимитирование
2) избежание риска
3) хеджирование
4) диверсификация
5) оптимизирование
6) страхование
присуща банковскому делу, а также ряд действий, которые могут привести
кредитную организацию к убыткам, например:
- ухудшение ликвидности коммерческих банков;
- неблагоприятные изменения внутренних структур:
а) сложность организационной структуры;
б) уровень квалификации работников;
в) организационные изменения;
г) текучесть кадров;
- кредитные риски;
- оценка кредитоспособности при присвоении заёмщику кредитного рейтинга и оценка его кредитоспособности;
- мониторинг;
- кредитование иностранных партнёров;
- стратегия страхования.
Традиционные методы управления рисками банков:
1) лимитирование
2) избежание риска
3) хеджирование
4) диверсификация
5) оптимизирование
6) страхование
1) Система риск-менеджмента в коммерческих банках.
2) Навыки управления банковскими рисками.
3) Система внутреннего контроля, применяемого в коммерческих банках.
4) Методы управления банковскими рисками.
5) Навыки управления ликвидностью коммерческого банка, а также
уровень кредитного риска.
6) Современные способы оценки банковских рисков.
7) Этапы идентификации и анализа рисков.
8) Методы определения степени риска (качественный и количественный
анализ риска).
9) Основные подходы, принципы, методы, механизмы и процесс
регулирования рисков в банковской деятельности.
2) Навыки управления банковскими рисками.
3) Система внутреннего контроля, применяемого в коммерческих банках.
4) Методы управления банковскими рисками.
5) Навыки управления ликвидностью коммерческого банка, а также
уровень кредитного риска.
6) Современные способы оценки банковских рисков.
7) Этапы идентификации и анализа рисков.
8) Методы определения степени риска (качественный и количественный
анализ риска).
9) Основные подходы, принципы, методы, механизмы и процесс
регулирования рисков в банковской деятельности.
1) Какие цели и задачи в коммерческих банках формирует система риск-
менеджмента.
2) Субъекты и объекты системы управления рисками.
3) Элементы системы риск-менеджмента в коммерческих банках.
4) Нормативный компонент системы риск-менеджмента коммерческих банков.
5) Основные способы оценки банковских рисков.
6) Методы определения степени риска.
7) Способы регулирования ликвидности на уровне коммерческого банка.
8) Основные инструменты управления риском.
9) Сущность, роль и механизм формирования резервов на возможные
потери по ссудам в управлении кредитным риском.
10) Мониторинг и информационное обеспечение управления рисками.
11) Механизм формирования резервов на возможные потери по ссудам в управлении кредитным риском.
менеджмента.
2) Субъекты и объекты системы управления рисками.
3) Элементы системы риск-менеджмента в коммерческих банках.
4) Нормативный компонент системы риск-менеджмента коммерческих банков.
5) Основные способы оценки банковских рисков.
6) Методы определения степени риска.
7) Способы регулирования ликвидности на уровне коммерческого банка.
8) Основные инструменты управления риском.
9) Сущность, роль и механизм формирования резервов на возможные
потери по ссудам в управлении кредитным риском.
10) Мониторинг и информационное обеспечение управления рисками.
11) Механизм формирования резервов на возможные потери по ссудам в управлении кредитным риском.
1) Форма проектирования системы управления кредитными рисками в
коммерческих банках (проект на 3-4 человека).
Условия: необходимо спроектировать систему управления кредитными рисками в коммерческом банке. Для этого определяют специфику своего банка (размеры, наличие филиальной сети, характер проводимых кредитных операций и т.д.). Для «своего» банка группа разрабатывает: нормативный, организационный и технологический компоненты системы управления кредитными рисками.
2) Из приведенной таблицы, определить факторы макро- и микросреды, влияющие на ликвидность банка.
Условия: предоставляется раздаточный материал.
3) Из приведенной таблицы - рассчитайте избыток (дефицит) ликвидности по группам активов и пассивов, определить группу активов-пассивов и определить риск несбалансированной ликвидности и какие меры может принять банк для предупреждения риска потери ликвидности.
Условия: предоставляется раздаточный материал.
коммерческих банках (проект на 3-4 человека).
Условия: необходимо спроектировать систему управления кредитными рисками в коммерческом банке. Для этого определяют специфику своего банка (размеры, наличие филиальной сети, характер проводимых кредитных операций и т.д.). Для «своего» банка группа разрабатывает: нормативный, организационный и технологический компоненты системы управления кредитными рисками.
2) Из приведенной таблицы, определить факторы макро- и микросреды, влияющие на ликвидность банка.
Условия: предоставляется раздаточный материал.
3) Из приведенной таблицы - рассчитайте избыток (дефицит) ликвидности по группам активов и пассивов, определить группу активов-пассивов и определить риск несбалансированной ликвидности и какие меры может принять банк для предупреждения риска потери ликвидности.
Условия: предоставляется раздаточный материал.